¿Qué es Fidelity Investments y como funciona?

Fidelity Investments, comúnmente conocida como Fidelity, es una corporación multinacional de servicios financieros con sede en Boston, Massachusetts, Estados Unidos. Establecida en 1946, es una de las mayores gestoras de activos del mundo, con $4.3 billones de dólares en activos bajo gestión y, a diciembre de 2022, sus activos bajo administración ascendían a $10.3 billones de dólares. Fidelity Investments opera una firma de corretaje, administra una gran familia de fondos mutuos, proporciona distribución de fondos y asesoramiento en inversiones, servicios de jubilación, fondos índice, gestión de patrimonio, ejecución y compensación de valores, custodia de activos y seguros de vida.

¿Qué es Fidelity?

Es una de las mejores plataformas de corretaje en línea disponibles, ofreciendo un conjunto completo de herramientas, investigaciones y activos invertibles. Los recursos de la plataforma hacen de Fidelity una excelente opción tanto para los comerciantes veteranos como para los nuevos inversores. Algunas de las características únicas de Fidelity incluyen recursos de investigación de terceros, una amplia gama de fondos mutuos propios, incluyendo fondos índice de Fidelity sin comisión, más de 140 oficinas en todo Estados Unidos, ofrece trading internacional, forex y acciones fraccionadas, y sus plataformas de escritorio y móvil son completas y fáciles de navegar.

¿Que ofrece Fidelity Investment?

Fidelity es una excelente elección para inversores principiantes que están comenzando hasta operadores diarios sofisticados. Los operadores fundamentales y técnicos que necesitan capacidades de investigación integrales para acciones, fondos cotizados en bolsa (ETFs) y renta fija encontrarán todo lo que necesitan en esta plataforma. Ofrece a los inversores ahorros cuantificables en la ejecución de órdenes, lo que la convierte en una excelente opción para los operadores frecuentes. También ofrece una amplia gama de carteras gestionadas, con acompañamiento de coaching y asesoramiento de asesores financieros, lo que es ideal para inversores que buscan herramientas de tipo «hágalo usted mismo» y orientación dirigida por asesores.

Comisiones y tarifas

En términos de comisiones y tarifas, Fidelity se destaca al ofrecer trading de acciones y ETFs sin comisión, así como trading de acciones de venta libre (OTC) sin comisión. Las opciones se negocian de forma gratuita, con un cargo por contrato de $0.65. Cuando se trata de fondos mutuos, Fidelity compite de igual a igual con el pionero de las tarifas bajas, Vanguard. La compañía ofrece cuatro fondos índice con ratio de gastos cero y sin inversión mínima. También ofrece una lista de fondos mutuos, incluyendo todos los fondos mutuos de Fidelity, que se negocian sin comisiones y sin mínimos siempre y cuando posea los fondos durante al menos 60 días. Sin embargo, hay que tener en cuenta que muchos fondos mutuos no pertenecientes a Fidelity están sujetos a comisiones. Los inversores en bonos apreciarán la ausencia de tarifas para la compra de nuevas emisiones de bonos, mientras que las emisiones secundarias cuestan un dólar. Los operadores asistidos por un corredor y las operaciones de tesorería cuestan un razonable $19.95 por transacción.

Fidelity también se destaca en su transparencia en lo que respecta a la ejecución de órdenes. A diferencia de muchos corredores de bolsa, Fidelity no recibe pagos de los creadores de mercado por el flujo de órdenes de acciones y transacciones de ETF. Fidelity afirma que su precio es el más transparente entre los competidores y que los inversores ahorran en promedio $18.64 en una orden de acciones de 1,000 acciones, en contraste con el promedio de la industria de $4.70.

Ventajas y desventajas de Fidelity Investements

Fidelity Investments tiene una serie de ventajas y desventajas que pueden afectar a diferentes inversores de diferentes maneras. Aquí te dejo algunas de las más significativas:

Ventajas

1. Recursos de investigación: Fidelity ofrece una abundancia de recursos de investigación y educativos, incluyendo una gran cantidad de investigación de terceros. Estos recursos pueden ser útiles tanto para traders experimentados como para nuevos inversores​.
2. Amplia gama de productos: Fidelity ofrece una amplia gama de fondos mutuos propios, incluyendo fondos índice de Fidelity sin comisión. Esto proporciona a los inversores una gran cantidad de opciones para diversificar su cartera​.
3. Trading internacional y de acciones fraccionadas: Fidelity ofrece trading internacional, forex y acciones fraccionadas, lo que proporciona a los inversores más opciones para su estrategia de inversión​.
4. Comisiones bajas o inexistentes: Fidelity ofrece trading de acciones y ETFs sin comisión, así como trading de acciones OTC sin comisión. Además, muchos de sus fondos mutuos se pueden negociar sin comisiones si se mantienen durante al menos 60 días​​.
5. Plataformas de escritorio y móviles fáciles de usar: Las plataformas de Fidelity son completas y fáciles de navegar, lo que hace que la gestión de inversiones sea más sencilla para los inversores​.

Desventajas

1. Ausencia de ciertas opciones de trading: Fidelity no ofrece trading de futuros, paper trading ni trading de criptomonedas. Esto podría ser una desventaja para los inversores interesados en estas opciones​​.
2. Análisis de cartera limitado: Aunque Fidelity ofrece herramientas de análisis de cartera, estas pueden no proporcionar la visión en profundidad necesaria para un análisis verdaderamente preciso. Por ejemplo, se ha señalado que una cartera de muestra, fuertemente ponderada hacia fondos de acciones internacionales y bienes raíces, fue considerada una cartera diversificada, a pesar de la falta de exposición equilibrada a la renta variable de EE.UU.​.
3. Actualización estética necesaria: Algunos usuarios han señalado que la plataforma de Fidelity necesita una actualización estética, ya que puede parecer un poco anticuada​​.
4. Comisiones en algunos fondos mutuos: Aunque muchos fondos mutuos de Fidelity pueden ser negociados sin comisiones, muchos fondos mutuos que no pertenecen a Fidelity están sujetos a comisiones. Esto puede ser una desventaja para los inversores interesados en estos fondos​​.

¿Que servicios ofrece Fidelity?

Fidelity Investments ofrece una amplia gama de servicios financieros. Algunos de los más destacados incluyen:

1. Corretaje: Fidelity opera una firma de corretaje que permite a los clientes comprar y vender una variedad de instrumentos financieros, incluyendo acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs y más.
2. Fondos mutuos: Fidelity gestiona una gran familia de fondos mutuos, incluyendo fondos de índice y fondos de gestión activa.
3. Asesoramiento de inversión: Fidelity proporciona asesoramiento de inversión a sus clientes, ayudándoles a tomar decisiones informadas sobre su cartera.
4. Servicios de jubilación: Fidelity ofrece una gama de servicios de jubilación, incluyendo cuentas IRA, planes 401(k) y servicios de asesoramiento para la jubilación.
5. Fondos de índice: Fidelity ofrece una selección de fondos de índice, que son fondos mutuos o ETFs que buscan replicar el rendimiento de un índice de mercado específico.
6. Gestión de patrimonios: Fidelity ofrece servicios de gestión de patrimonios para clientes con activos significativos, proporcionando asesoramiento personalizado y una gama de soluciones de inversión.
7. Ejecución de valores y compensación: Fidelity proporciona servicios de ejecución y compensación de operaciones de valores, facilitando la compra y venta de instrumentos financieros.
8. Custodia de activos: Fidelity ofrece servicios de custodia de activos, manteniendo los activos de los clientes en su nombre.
9. Seguro de vida: Fidelity ofrece seguros de vida a través de su compañía de seguros, proporcionando una gama de opciones de cobertura para los clientes​.