Bien sea porque apenas llegó a Estados Unidos, o porque está planeando mudarse allá, siempre es importante conocer cuánto se paga de impuestos en USA para no tener problemas legales a corto plazo. Y es que, el Estado no perdona cuando se trata de pago de impuestos.
Sin embargo, es bastante difícil definir un promedio de pago de impuestos en Estados Unidos, al menos para el contribuyente promedio, ya que el sistema progresivo del Impuesto Sobre la Renta es bastante complicado, y no solo depende de los ingresos.
En este artículo, analizaremos todos los impuestos de Estados Unidos, y veremos un promedio aproximado, aunque no tan realista, de lo que se paga de impuestos. Igualmente, le enseñaremos a usted a calcular la cantidad de impuestos que podría estar pagando si vive en Estados Unidos. Busque papel y lápiz, porque empezamos.
Tabla de Contenidos
¿Qué impuestos existen en Estados Unidos?
Antes de hablar de porcentajes, es importante conocer el panorama impositivo de USA, ya que es bastante complejo de comprender, y puede variar muchísimo entre cada Estado. Veamos los más básicos:
- Impuesto sobre los ingresos: Es el impuesto aplicable sobre los ingresos o Impuesto Sobre la Renta.
- Impuesto sobre las ventas: En Estados Unidos no existe un Impuesto sobre el Valor Añadido específicamente. Sin embargo, el impuesto sobre las ventas cumple prácticamente la misma función, añadiendo valor a un producto, y usando como agentes de retención a las tiendas.
- Impuesto sobre bienes raíces: Este impuesto se aplica sobre bienes raíces según la tasación fiscal de la propiedad inmobiliaria.
Además de estos impuestos, también hay muchos otros, aunque algunos comunes, pero que no son pagaderos anualmente podrían ser:
- Impuesto sobre sucesiones: Es un impuesto aplicable sobre las herencias otorgadas a terceros. Sin embargo, solo aplica cuando la herencia excede una determinada cantidad, y puede alcanzar hasta un 40% o más del total de la herencia.
- Impuesto sobre donaciones: Si usted dona más de 15.000 $ anuales, sin importar el destinatario, deberá declarar el impuesto sobre donaciones. Eso sí, al pagar este impuesto, estará obteniendo una exención vitalicia para los impuestos de sucesiones y donaciones.
- Impuesto hotelero: Es un impuesto aplicable sobre la tarifa hotelera. Suele centrarse en un impuesto municipal y otro ocupacional, por lo que puede llegar a ser bastante alto.
- Impuesto sobre el vicio: Este impuesto busca disuadir a las personas al consumo de vicios como el tabaco o el alcohol. Suelen tener impuestos bastante altos.
Para fines de hacer más sencillo este análisis sobre cuánto se paga de impuestos en USA, solo nos centraremos en los 3 primeros impuestos, que son la principal fuente de ingresos de la nación.
¿Cuánto se paga de impuestos en USA?
Bien, ahora que entendemos el panorama general, podemos comprender que prácticamente, Estados Unidos suele contar con los mismos tipos de impuestos que otros países de Latinoamérica. Sin embargo, debido a que en USA cada estado implementa políticas bastante abiertas, puede ser bastante complicado determinar cuánto pagará de impuestos.
Sin embargo, a continuación intentaremos explicarle de la manera más sencilla y práctica, centrándonos principalmente en los impuestos anuales. Esta es la manera más práctica de saber cuánto se paga de impuestos en USA:
Impuesto sobre los ingresos
El Impuesto sobre los ingresos o Impuesto Sobre la Renta, como se conoce en algunos países, es una tasa aplicable a los ingresos. Sin embargo, y como mencionamos al iniciar el artículo, se usa un sistema progresivo un tanto complejo, el cual comprende un impuesto entre el 10% a 37%.
En total, se trata de 7 tramos, que considera diferentes aspectos, como sus ingresos, o su estado civil. Veamos:
| Impuesto aplicable | Soltero | Casado (Viviendo en pareja) | Casado (Viviendo separados) | Cabeza de familia |
| 10 % | 0 $ a 9875 $ | 0 $ a 19750 $ | 0 $ a 9875 $ | 0 $ a 14100 $ |
| 12 % | 9876 $ a 40125 $ | 19751 $ a 80250 $ | 9876 $ a 40125 $ | 14101$ a 53700 $ |
| 22 % | 40126 $ a 85525 $ | 80251 $ a 171050 $ | 40126 $ a 85525 $ | 53701 $ a 85500 $ |
| 24 % | 85526 $ a 163300 $ | 171051 $ a 326600 $ | 85526 $ a 163300 $ | 85501 $ a 163300 $ |
| 32 % | 163301 $ a 207350 $ | 326601 $ a 414700 $ | 163301 $ a 207350 $ | 163301 $ a 207350 $ |
| 35 % | 207351 $ a 518400 $ | 414701 $ a 622050 $ | 207531 $ a 311025 $ | 207351 $ a 518400 |
| 37 % | A partir de 518401 $ | A partir de 622051 $ | A partir de 311026 $ | A partir de 518401 $ |
Recuerde considerar que, aunque el Impuesto sobre los ingresos es uno de los más importantes, y de los que más recauda en Estados Unidos, no todos los estados lo implementan, y el porcentaje no tiene por qué ser igual en todos los estados.
Consulte las políticas de cada estado, ya que no es sencillo saber a ciencia exacta cuánto se paga de impuestos en USA. Sin embargo, considere que, aunque algunos estados no tengan un impuesto sobre los ingresos aplicable, suelen tener un impuesto más alto en bienes raíces, sobre las ventas, combustible, impuestos municipales, etc.
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Si tuviésemos que dar un promedio general de qué tanto se paga de impuestos en Estados Unidos, ronda aproximadamente el 15% más o menos, hablando solamente del impuesto sobre los ingresos.
Algunos de los estados de Estados Unidos que no tienen impuesto sobre los ingresos son:
- Alaska
- Florida
- Nevada
- Dakota del Sur
- Texas
- Washington
- Wyoming
- New Hampshire
Importante: Si bien, New Hampshire no tiene un impuesto sobre los ingresos, sí grava impuestos sobre ingresos de inversión y dividendos.
Impuesto sobre las ventas o tax sales
El impuesto sobre las ventas es una especie de variante al IVA, donde, a diferencia de como podría pasar en España u otros países de habla hispana, se trata de un impuesto regional o local, por lo que puede variar entre estados, e incluso entre localidades específicas.
En Estados Unidos, el Impuesto sobre las ventas no aplica a todos los productos. Además, no todos los productos tienen el mismo porcentaje. Por ejemplo, los alimentos cocinados podrían estar sujetos a tasas un poco más altas.
No obstante, al igual que sucede con el impuesto sobre ingresos, el impuesto sobre ventas tampoco se aplica en todos los estados de Estados Unidos. Por ejemplo, estos son los estados que no tienen el impuesto sobre las ventas:
- Delaware
- New Hampshire
- Montana
- Oregón
- Alaska
Importante: Aunque en Alaska no existe un impuesto estatal, sí que pueden cobrarle un impuesto sobre las ventas a nivel regional. Por ejemplo, en grandes ciudades como Anchorage o Fairbanks no se cobra impuesto, pero en Juneau, hay un impuesto de 5%. Sea como sea, el impuesto local en Alaska no puede superar el 7%.
¡Solo 5 estados! Sin embargo, considera que, al igual que sucede con el caso anterior, muchos de estos estados, balancean la falta de un estado con otros impuestos. No obstante, figuran entre uno de los estados con impuestos estatales y locales más bajos, siendo Alaska uno de los más bajos con un 1.76%, frente a Luisiana, por ejemplo, que tiene una de las tasas combinadas entre local y estatal rondando el 9.52%. Fuente: AARP.
Algo que debe tener en cuenta, es que, al igual que pasa con el IVA, el impuesto sobrelas ventas aumenta un porcentaje el valor total de la compra. Consulte las normativas de su estado, ya que el porcentaje puede variar. Igualmente, le dejaremos una tabla con los estados de Estados Unidos que tienen un impuesto.
Recuerde que los estados mencionados anteriormente no figurarán en la tabla porque no tienen un porcentaje de impuestos. Veamos:
| Estado | Porcentaje impuesto estatal | Porcentaje máximo con impuesto local |
| Colorado | 2.9% | 10% |
| Alabama | 4% | 13,5% |
| Georgia | 4% | 8% |
| Guam | 4% | 4% |
| New York | 4% | 8,875% |
| Dakota del Sur | 4% | 6% |
| Wyoming | 4% | 6% |
| Hawaii | 4,166% | 4,712% |
| Missouri | 4,225% | 10,85% |
| Oklahoma | 4,5% | 11% |
| Carolina del Norte | 4,75% | 7,50% |
| Luisiana | 5% | 12% |
| Dakota del Norte | 5% | 8% |
| Wisconsin | 5% | 5,6% |
| New Mexico | 5,125% | 8,688% |
| Virginia | 5,3% | 6% |
| Maine | 5,5% | 5,5% |
| Nebraska | 5,5% | 7,5% |
| Arizona | 5,6% | 10,725% |
| Columbia | 5,75% | 5,75% |
| Ohio | 5,75% | 8% |
| Utah | 5,95% | 8,35% |
| Florida | 6% | 7,5% |
| Idaho | 6% | 8,5% |
| Iowa | 6% | 7% |
| Kentucky | 6% | 6% |
| Maryland | 6% | 6% |
| Michigan | 6% | 6% |
| Pennsylvania | 6% | 8% |
| Carolina del Sur | 6% | 9% |
| Vermont | 6% | 7% |
| Virginia Oeste | 6% | 7% |
| Illinois | 6,25% | 10,25% |
| Massachusetts | 6,25% | 6,25% |
| Texas | 6,25% | 8,25% |
| Connecticut | 6,35% | 6,35% |
| Arkansas | 6,5% | 11,625% |
| Kansas | 6,5% | 10,15% |
| Washington | 6,5% | 9,6% |
| Nevada | 6,85% | 8,15% |
| Minnesota | 6,875% | 7,875% |
| Indiana | 7% | 7% |
| Mississipi | 7% | 7,25% |
| New Jersey | 7% | 7% |
| Rhode Island | 7% | 7% |
| Tennessee | 7% | 9,75% |
| California | 7,5% | 10% |
Como habrá notado al ver la tabla, hay estados en los cuales hay un porcentaje que puede ser ampliado mediante impuestos locales. Por lo cual, consulte siempre a la localidad donde va a mudarse para conocer más sobre los impuestos exactos de la región.
Impuesto sobre bienes raíces o property taxes
El impuesto sobre bienes raíces es un impuesto que recae sobre bienes inmuebles. Es bastante simple, aunque, al igual que sucede con los casos anteriores, cada estado tiene sus propias políticas y porcentajes respecto al cobro de este impuesto.
Este impuesto aplica para quienes sean residentes permanentes, y que además que sean dueños de propiedades inmuebles del tipo residencial o comercial, así como bienes inmuebles gravables cuando corresponda.
Para pagar este impuesto, lo primero es declarar el valor estimado. El mismo estará sujeto a revisión. Una vez un agente del Gobierno haya tasado su vivienda o inmueble, deberá pagar anualmente
En general, los impuestos locales y estatales oscilan entre un 0,25% y 4% del valor total de la vivienda. Sin embargo, existen ciertos límites de valuación, así que no se preocupe. En este caso, es fácil determinar cuánto se paga de impuestos en USA.
Importante: El impuesto sobre bienes raíces está abierto a exenciones parciales o totales. Algunas de las situaciones que le podrían permitir obtener una exención son si usted usa la vivienda como vivienda principal, si es un veterano, se encuentra en una zona industrial, es una organización sin fines de lucro, se trata de una persona mayor de 65 años, discapacitado o sobreviviente.
Conclusión
Saber cuánto se paga de impuestos en USA es complicado. Si bien, nosotros hemos incluido los impuestos base para la mayoría de ciudadanos, podemos unir a la lista muchos otros desembolsos más, como Seguridad Social, Medicare o los impuestos vehiculares.
Por ejemplo, para la mayoría de estados, usted estará pagando aproximadamente un 15% en impuestos sobre los ingresos. Si usted suma otros impuestos, la cifra podría ascender entre un 15% a 30%, incluyendo gastos de Medicare, seguridad social y demás gastos.
